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Nutzen und Vorteile von Factoring

Für kleine und mittelständische Unternehmen hat Factoring als strategischer Baustein der Unternehmensfinanzierung jede Menge Vorteile.

Liquiditätsbeschaffung

Die fortlaufende Sicherstellung der Liquidität ist der der häufigste Grund für den Einsatz von Factoring. Durch den Verkauf der Forderungen erhält der Kunde rund 80 Prozent Vorschuss auf die Rechnungssumme. Factoringkunden sind so dauerhaft liquide und haben einen größeren finanziellen Spielraum. Sie sind unabhängiger von Fremdmitteln, wie zum Beispiel einem Kredit und können auch eigene Verbindlichkeiten zeitnah begleichen. Unternehmer sind dadurch stärkere Partner, denn sie sind einfach zahlungsfähig - ein wichtiges Qualitätsmerkmal in Zeiten des wirtschaftlichen Umbruchs.

Absicherung gegen Forderungsausfälle

Beim Factoring sind die Forderungen gegen Ausfall versichert. Unternehmen minimieren so eine Existenzgefährdung durch den Ausfall einer oder mehrerer Forderungen.

Keine Stellung von Sicherheiten

Beim Factoring braucht der Unternehmer im Gegensatz zum Bankkredit keine Sicherheiten stellen. Die "Sicherheit" für den Factor ist eine qualitativ gute Debitorenstruktur seines Kunden.

Stärkung der Verhandlungsposition bei Banken

Mit Factoring sichern Unternehmen ihre Liquidität. Sie sind zahlungsfähig und somit stärkere Partner. Das gilt auch bei Banken, weil sich zum Beispiel Kredite leichter abzahlen lassen.

Forderungsmanagement

Durch die Auslagerung des Debitorenmanagements beim Factoring sparen Unternehmer Zeit und Geld. Sie können sich auf ihre Kernaufgaben konzentrieren und haben ein professionelles Debitorenmanagement sichergestellt.

Einkaufsvorteile

Da Factoringkunden liquide sind, können diese die Rechnungen von Lieferanten und Dienstleistern zeitnah bezahlen. Das schafft wichtige Marktvorteile im Einkauf, Skonto und Rabatte lassen sich realisieren und Einkaufskosten senken.

Wettbewerbsvorteile

Mittelständler können mit Factoring entscheidende Wettbewerbsvorteile erzielen, denn sie können ihren Kunden längere Zahlungsziele von bis zu 60 Tagen gewähren. Das spart außerdem Kosten, denn dafür fallen bisher gewährte Skonti weg.

Verkürzung der Bilanz

Durch den Verkauf der Forderungen aus Lieferungen und Leistungen an eine Factoringgesellschaft scheiden diese aus der Bilanz aus. Die Bilanz wird so verkürzt, die Eigenkapitalquote erhöht sich. Diese ist eine wichtige Größe bei der Erstellung des Ratings bei der Kreditvergabe und kann zum Beispiel Einfluss auf die Konditionen haben.

Umsatzkongruente Finanzierung

Factoring ist eine umsatzkongruente Finanzierung. Das ist ein wesentlicher Vorteil von Factoring, denn auch in umsatzstarken Zeiten, wie zum Beispiel beim Großhandel im Vorweihnachtsgeschäft, ist so ausreichend Liquidität sichergestellt.

Informationen zu Debitoren

Die Factoringgesellschaft übernimmt für ihre Kunden das Forderungsmanagement. Hier ist neben der Entlastung der Vorteil für Unternehmen, dass sie tagesgenaue Abrechnungsdaten zu ihren Debitoren erhalten. Ein zum Beispiel verändertes Zahlungsverhalten fällt so viel leichter auf.